上海國(guó)際金融中心建設(shè)、“一帶一路”等國(guó)家戰(zhàn)略實(shí)施；利率市場(chǎng)化等改革快速推進(jìn)；上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)體制機(jī)制創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)……“‘十二五’期間，上海的金融業(yè)更開放、更國(guó)際化、更市場(chǎng)化，在監(jiān)管理念與標(biāo)準(zhǔn)上，上海銀監(jiān)局也緊跟變化、與時(shí)俱進(jìn)?！鄙虾ｃy監(jiān)局副局長(zhǎng)馬立新說。

　　“過去五年，上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類型更豐富、業(yè)務(wù)功能更齊全、創(chuàng)新更活躍，金融創(chuàng)新功能不斷增強(qiáng)?！鄙虾Ｒ呀?jīng)成為吸引高層級(jí)銀行、總部級(jí)功能型金融機(jī)構(gòu)的“高地”。

　　截至今年9月末，在滬各類法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有81家，分行級(jí)（分公司）機(jī)構(gòu)170家，上海法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)占全國(guó)比重達(dá)12%；在滬票據(jù)等六大類26家持牌專營(yíng)機(jī)構(gòu)，占全國(guó)持牌專營(yíng)機(jī)構(gòu)數(shù)量比重近20%；上海外資銀行機(jī)構(gòu)數(shù)量占全國(guó)一半以上，外資法人銀行總資產(chǎn)占全國(guó)的比重超過80%。金融開放程度得到前所未有的提高。上海成立了首家民營(yíng)銀行——華瑞銀行，民營(yíng)汽車金融公司東正汽車金融、吉致汽車金融相繼開業(yè)。上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的金融創(chuàng)新功能不斷增強(qiáng)，尤其是跨境金融服務(wù)加快發(fā)展。在自貿(mào)區(qū)政策引導(dǎo)下，跨境結(jié)算、全球現(xiàn)金管理、境外貸款、離岸業(yè)務(wù)、國(guó)際版要素交易平臺(tái)配套服務(wù)等業(yè)務(wù)加快發(fā)展。

　　金融政策紅利的釋放、金融創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，對(duì)金融監(jiān)管也提出了挑戰(zhàn)，上海銀監(jiān)局肩上的“擔(dān)子”更重了。

　　今年年初，上海銀監(jiān)局推出“自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動(dòng)機(jī)制”，為在滬銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展創(chuàng)新碰到阻力時(shí)提供先行先試的綠色通道。“有的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)在原來(lái)的金融監(jiān)管制度下并沒有被覆蓋到。這時(shí)，有的銀行可能就會(huì)自己直接先做。這樣做，一方面產(chǎn)生了監(jiān)管的灰色地帶，另一方面不利于營(yíng)造公平公正的創(chuàng)新環(huán)境。有了互動(dòng)機(jī)制后，銀行在發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)如果犯難，可以按照銀監(jiān)局的要求上報(bào)，銀監(jiān)局能夠給予單獨(dú)評(píng)估和回復(fù)?！瘪R立新介紹。

　　這只是一個(gè)實(shí)例，過去五年，上海銀監(jiān)局在營(yíng)造公平公正創(chuàng)新環(huán)境中做了大量工作。

　　營(yíng)造良好的信用環(huán)境是金融監(jiān)管的重頭戲。“誠(chéng)信與法治環(huán)境的好壞，關(guān)系到金融市場(chǎng)參與者的合法權(quán)益，關(guān)系到整個(gè)金融市場(chǎng)的信心。”上海銀監(jiān)局的風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警一向被業(yè)內(nèi)視作“神算子”，可以幫助銀行在風(fēng)險(xiǎn)全面爆發(fā)前嚴(yán)陣以待。馬立新說，上海銀監(jiān)局及時(shí)敏銳發(fā)現(xiàn)、提示和處置了一些區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)苗頭，加強(qiáng)區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有效應(yīng)對(duì)，包括鋼貿(mào)風(fēng)險(xiǎn)、銅融資風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)、異地信托風(fēng)險(xiǎn)等，特別是成功化解了鋼貿(mào)風(fēng)險(xiǎn)，為上海銀行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展?fàn)幦×酥鲃?dòng)，也為上海銀行業(yè)支持上海實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。同時(shí)，上海銀監(jiān)局堅(jiān)持依法監(jiān)管、為民監(jiān)管、陽(yáng)光監(jiān)管。上海銀監(jiān)局成立至2015年10月底，共作出行政處罰決定160例，罰沒金額共計(jì)3884余萬(wàn)元。

　　過去五年，上海銀監(jiān)局內(nèi)部治理上也不斷創(chuàng)新，營(yíng)造了一個(gè)專業(yè)高效的監(jiān)管環(huán)境。如，“在監(jiān)管治理架構(gòu)上，構(gòu)建了包括機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)維度的‘三維一體’監(jiān)管治理架構(gòu)，以市場(chǎng)化、法制化、國(guó)際化為標(biāo)準(zhǔn)，著重探索實(shí)施對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和新興產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨風(fēng)險(xiǎn)的全面監(jiān)測(cè)，分析銀行新興商業(yè)模式的實(shí)質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)管等。”

　　“下一步，上海銀監(jiān)局在監(jiān)管上將向多個(gè)方向發(fā)力：在監(jiān)管理念與標(biāo)準(zhǔn)上更加國(guó)際化與市場(chǎng)化；與時(shí)俱進(jìn)提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管能力； 在守住風(fēng)險(xiǎn)底線情況下，探索進(jìn)一步支持金融創(chuàng)新的監(jiān)管模式等等?！瘪R立新說。