在看這個大騙局之前，得先科普一個小知識。所謂“貼現(xiàn)服務(wù)”，指的是銀行承兌匯票的貼現(xiàn)，這種匯票的提取是有時間限制的，未到期的票取不了錢。說白了，就是持票人因為資金周轉(zhuǎn)需要，將未到期的銀行承兌匯票先轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)的利息后，將余額付給持票人。當(dāng)然，既然你要提前拿，就得損失點(diǎn)錢。這樣一來，就給一些犯罪分子有了鉆空子的機(jī)會，比如，他們以低于銀行的利率來幫你貼現(xiàn)，把你吸引過來后騙你的錢。

　　不信看看胡偉、李曉這二人合伙干的事，他倆一票就騙走了人家4000多萬，這兩人手段相當(dāng)高明，他們不僅用這筆錢還了自己欠的債，還帶著這筆錢跑到澳門豪賭，還說玩百家樂輸光了4000多萬，但檢方根據(jù)各項證據(jù)得出的結(jié)論是：二人通過博彩將錢給洗走了。4月16日，李曉、胡偉因涉嫌詐騙罪在南京中院受審。

　　30萬買下公司自己不會打理

　　2013年9月，南京承起公司通過中間人介紹，將一筆5000萬的承兌匯票交由悅紅公司貼現(xiàn)?？墒牵N現(xiàn)公司的老板李曉，將貼現(xiàn)后的4000余萬元悄悄帶到澳門豪賭，還把4000多萬全輸光了。4000多萬就這么沒了？承起公司意識到問題大了，所幸在飛機(jī)場堵到了李曉，由此揭開了這場騙局。

　　事情還得從2013年7月說起，李曉花30萬買下了悅紅公司，之后過戶到自己名下。李曉說，買下這家公司的錢，是他賭博贏來的，而買下這家公司，則是朋友胡偉給他出的主意。公司平時主營貿(mào)易、貼票等業(yè)務(wù)，他雖是公司老板，但對于公司所經(jīng)營的業(yè)務(wù)，他一點(diǎn)兒也不懂，公司運(yùn)作完全交由業(yè)務(wù)經(jīng)理胡偉負(fù)責(zé)。

　　1982年出生的李曉，最大的愛好就是賭博，而比他小兩歲的胡偉，卻略有作為。胡偉之前也是老板，生意做得還是不錯的，每個月花在兩個保鏢身上費(fèi)用就要數(shù)萬元。2013年9月，胡偉通過中間人得知承起公司有筆5000萬的承兌匯票要貼現(xiàn)，在中間人撮合下，悅紅公司接下了這筆業(yè)務(wù)。

　　隨后，胡偉將這個消息告訴了李曉。孰料，平時對業(yè)務(wù)根本就不管不問的李曉卻表示：一定要拿下這張票。原來，嗜賭的李曉在外欠了300多萬，加上利息共有500多萬的外債要還。所以，在得知這筆5000萬的大單子后，李曉想把錢拿去澳門賭博，賭一把，贏了錢好還債。為了說服胡偉，李曉承諾事成了給他100多萬作為好處費(fèi)。

　　偷偷帶4000多萬去澳門豪賭

　　當(dāng)時，為了拖延時間，他們在已經(jīng)在銀行開戶、可以辦理兌現(xiàn)的情況下，卻騙承起公司說沒有開戶。之后，又以一張票未兌現(xiàn)為由，將兌現(xiàn)時間繼續(xù)拖延。在爭取到時間后，他們偷偷將承起公司兌現(xiàn)的4000多萬元打進(jìn)了一個賬戶，接著，又通過這個賬戶將錢分流到不同的賬戶，這些賬戶的實際控制者都是胡偉。

　　錢到賬后，身在澳門賭場的胡偉、李曉開始賭博。其間，承起公司不停地打電話來，催著向他們要錢。李曉說，因為被催煩了，他都沒心情賭博了，就先打了500萬給承起公司，之后又打了150萬，后來因為時間原因，就沒有再打了?？芍?，手氣差的他居然將4000多萬全都給輸了。

　　錢沒了，怎么向承起公司交代？胡偉、李曉商量后決定，此事由李曉一人來扛。二人分頭回南京。不想，已經(jīng)意識到情況不對的承起公司，直接在機(jī)場就截住了李曉。李曉替自己叫屈，稱：“我是想自首的，但被他們截住了，都沒有機(jī)會自首?！?/p>

　　案發(fā)后，李曉確實獨(dú)自扛下此事。之后，胡偉以證人身份接受警方詢問，其間，警方發(fā)現(xiàn)其參與了整個過程，遂將二人統(tǒng)統(tǒng)抓獲。

　　檢方：怎會不知玩法，實為洗錢

　　4月15日，南京市中級人民法院開庭審理此案，公訴機(jī)關(guān)以涉嫌詐騙罪對二人提起公訴。

　　庭審中，關(guān)于錢款的去向，胡偉、李曉均表示，除了匯給承起公司的650萬以外，剩下的錢都被他們賭輸了，還有極一小部分用于還債了。對此，檢方卻指出，根據(jù)胡偉、李曉及胡偉保鏢等人的相關(guān)證言可以看出，二人關(guān)于在賭場的賭博行為，說法不一致，而關(guān)于百家樂的玩法也與實際情況不一樣，玩百家樂輸了4000多萬，卻不知道百家樂的玩法，顯然是不合理的。檢方認(rèn)為，胡偉、李曉二人根本不是去賭博，而是去洗錢的。對此，胡偉、李曉堅稱自己是去賭博的，錢都賭輸了。其律師也指出，只是檢方的推測，沒有依據(jù)。

　　在法庭辯論階段，檢方認(rèn)為，胡偉、李曉的行為社會危害性大，對于承起公司的損失，承起公司本身確實也有責(zé)任，但胡偉、李曉將錢騙走的行為主觀惡意較大，其罪行可處十年以上或無期徒刑，并處罰款或沒收財產(chǎn)。在最后陳述階段，胡偉稱自己有自首情節(jié)，且有立功表現(xiàn)，希望法庭能夠從輕處罰。

　　因該案案情重大，法庭沒有當(dāng)庭宣判。金陵晚報將繼續(xù)關(guān)注。(文中人物、公司均化名)

　　切莫因小失大

　　金融詐騙專業(yè)性強(qiáng)，涉案金額大，往往給受害人帶來較大的經(jīng)濟(jì)損失。對于經(jīng)常辦理金融業(yè)務(wù)的市民和公司，這兩點(diǎn)建議一定要看：

　　第一，莫貪圖小利，貼現(xiàn)應(yīng)通過正規(guī)途徑。實際上，承起公司如果直接找銀行貼現(xiàn)，盡管會損失一部分利益，但貼現(xiàn)的安全性可以得到保障。

　　第二，拒絕非法貼現(xiàn)，要樹立正確的法律意識。有些人認(rèn)為自己只不過是想在貼現(xiàn)的過程中減少點(diǎn)損失，并沒觸犯法律。正是由于這種想法，才給了騙子可乘之機(jī)。