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八種違規(guī)攬儲手段不可為

  • 發(fā)布時間：2014-09-15 20:51:37  來源：國際商報  作者：佚名  責(zé)任編輯：羅伯特

　　本報訊記者湯莉報道幾部門最新發(fā)布的《關(guān)于加強商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項的通知》明確指出，商業(yè)銀行不得采取以下八種手段違規(guī)吸收和虛假增加存款，旨在從根源上約束存款“沖時點”行為。

　　高息攬儲吸存，違反規(guī)定擅自提高存款利率或高套利率檔次，另設(shè)專門賬戶支付存款戶高息；非法返利吸存，通過返還現(xiàn)金或有價證券、贈送實物等不正當手段吸收存款；通過第三方中介吸存，通過個人或機構(gòu)等第三方資金中介吸收存款；延遲支付吸存，通過設(shè)定不合理的取款用款限制、關(guān)閉網(wǎng)上銀行、壓票退票等方式拖延、拒絕支付存款本金和利息；以貸轉(zhuǎn)存吸存，強制設(shè)定條款或協(xié)商約定將貸款資金轉(zhuǎn)為存款，向“空戶”虛假放貸、虛假增存；以貸開票吸存，將貸款資金作為保證金循環(huán)開立銀行承兌匯票并貼現(xiàn)，虛增存貸款；通過理財產(chǎn)品倒存，理財產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)設(shè)計不合理，發(fā)行和到期時間集中于每月下旬，于月末、季末等關(guān)鍵時點將理財資金轉(zhuǎn)為存款；通過同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，將同業(yè)存款納入一般性存款科目核算，將財務(wù)公司等同業(yè)存放資金于月末、季末等關(guān)鍵時點臨時調(diào)作一般對公存款，虛假增加存款。

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