2015年2月13日，農(nóng)行上海分行崇明曲陽支行聯(lián)合長寧虹橋臨空經(jīng)濟園區(qū)支行以高度的責任心、敏銳的防范意識和過硬的專業(yè)能力，成功堵截一起巨額詐騙案件，幫助客戶挽回資金1500萬元。

　　2月13日上午9：30分左右，一客戶持非本人身份證及活期存折到農(nóng)行上海分行崇明曲陽支行，查詢該活期存折狀態(tài)正常后，通過其妻子網(wǎng)銀劃款1500萬元至該活期存折。劃款成功后，又到柜面要求將所持活期賬戶上1500萬元資金，轉(zhuǎn)賬至某一對公驗資賬戶。柜員按規(guī)定進行詢問、核實時，發(fā)現(xiàn)該活期賬戶剛轉(zhuǎn)入資金即已口頭掛失，立即高度警覺，請客戶致電活期賬戶所有人，但電話無法接通。網(wǎng)點即刻判斷該筆資金存在詐騙嫌疑，并立即報警。

　　報警后，曲陽支行馬上查詢了該活期賬戶凍結(jié)登記簿，發(fā)現(xiàn)該賬戶正在農(nóng)行上海分行長寧虹橋臨空經(jīng)濟園區(qū)支行辦理掛失補折業(yè)務(wù)，便馬上致電對方網(wǎng)點，告知其該賬戶可能涉嫌詐騙，請求立即暫停辦理掛失補辦業(yè)務(wù)，并幫忙穩(wěn)住嫌疑人。曲陽支行同時請求屬地虹口公安分局民警聯(lián)系長寧公安分局，要求協(xié)助出警，控制正在對方網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的嫌疑人。長寧虹橋臨空經(jīng)濟園區(qū)支行收到信息后立即停止業(yè)務(wù)操作，啟動應(yīng)急預(yù)案。運營主管指導(dǎo)柜員告知嫌疑人，因辦理掛失、補辦、銷戶且金額較大，業(yè)務(wù)授權(quán)需要較長時間等待。同時悄悄通知大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保安共同協(xié)助，一旦發(fā)現(xiàn)嫌疑人欲離開，必須進行攔截。在此期間，運營主管多次上前解釋，讓嫌疑人耐心等待，為公安局辦案人員爭取時間。最終，警察趕到后將嫌疑人帶回派出所處理。

　　據(jù)了解，這是一起犯罪分子精心設(shè)計的騙局。嫌疑人通過中介聯(lián)系被害人，以高額回報為誘餌，誘騙被害人向某對公賬戶驗資提供資金。取得被害人信任后，嫌疑人與被害人一起至農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點辦理個人活期結(jié)算賬戶開戶，并將活期賬戶及本人身份證一起交給被害人，以進一步騙取信任。嫌疑人還與被害人約定時間，將款項劃至該活期賬戶后再劃至對公驗資賬戶。待被害人將資金劃至活期存折后，嫌疑人立即口頭掛失，并持事先準備的另一身份證至營業(yè)網(wǎng)點辦理掛失補折，再銷戶后將資金劃出，騙取錢財。被害人得知案件原委后，激動得連連向農(nóng)行員工道謝，并送來感謝信。

　　農(nóng)行員工成功堵截1500萬巨額詐騙案件，是農(nóng)行上海分行嚴格執(zhí)行上海銀監(jiān)局、總分行案件防控各項制度，加強日常安防教育的結(jié)果，是農(nóng)行上海分行加強平安農(nóng)行建設(shè)的又一典型案例。曲陽支行員工透過業(yè)務(wù)辦理細節(jié)，敏銳捕捉到該事件涉嫌詐騙，體現(xiàn)了農(nóng)行上海分行員工高度的責任心、敏感性與職業(yè)能力。長寧虹橋臨空經(jīng)濟園區(qū)支行在處理此案過程中，迅速啟動應(yīng)急機制，穩(wěn)住嫌疑人，確保其不逃脫，得益于農(nóng)行上海分行在安全管理中建立的一整套風險防控體系。曲陽支行與虹橋臨空經(jīng)濟園區(qū)支行默契配合，高效聯(lián)動，保障了客戶資金安全，這當中全行“大平安”防線發(fā)揮了重要作用。

　　2014年以來，農(nóng)行上海分行從風險管理和合規(guī)建設(shè)入手，相繼出臺《平安農(nóng)行建設(shè)實施方案》、《網(wǎng)點主要負責人合規(guī)管理辦法》和《網(wǎng)點合規(guī)管理員管理辦法》，編制“平安農(nóng)行指數(shù)”，形成七位一體的大平安系統(tǒng)，使平安工作常態(tài)化、系統(tǒng)化，其中，防范各類金融違法犯罪活動是農(nóng)行上海分行平安創(chuàng)建的重要內(nèi)容和風險防范重點。今年，農(nóng)行上海分行又將平安創(chuàng)建作為與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、作風建設(shè)并重的三大戰(zhàn)役之一，堅持發(fā)展、平安“兩手抓、兩手都要硬”，著力夯實辦銀行的平安基礎(chǔ)。下一步，面對金融犯罪手段不斷翻新、消費者財產(chǎn)安全受到威脅的挑戰(zhàn)，農(nóng)行上海分行將繼續(xù)提升服務(wù)水平，增強專業(yè)能力，切實履行社會責任、維護客戶利益和地區(qū)金融穩(wěn)定。